Qui sommes-nous ?

   

ConProValor Patrimoine & Finances est une société spécialisée dans le Conseil en Gestion de Patrimoine. Elle est adhérente à l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés (C.G.P.C.). Cette association professionnelle de certification organise la promotion et l'autorégulation du métier de Conseil et peut-être comparée au Conseil de l'Ordre. Son originalité est de se dédier à un métier, la gestion de patrimoine et non au mode d’exercice de ce métier. La certification délivrée atteste des compétences, du respect d’un process, de l’éthique et de l’entretien en continu des connaissances d’une personne et non d’un organisme, quel que soit son statut.

 

Lionel Collignon, Gérant de la société ConProValor Patrimoine & Finances, est reconnu depuis le 13 novembre 2007 en qualité de Conseil en Gestion de Patrimoine Certifié CGPC. Il est titulaire d'un Master I en Stratégies et Finances d'Entreprises et d'un Master II en Gestion de Patrimoine, obtenus à l'Université Paul Cézanne d'Aix-Marseille III (promotion 2006-2007).

Il lui a été délivré en 2010 la norme ISO 22222 par l’organisme certificateur indépendant Austrian Standards Plus qui est habilité à décerner cette qualification dans le monde entier. Cet Organisme a audité l’Association CGPC et ses méthodes, puis a reconnu la qualité de l’organisation et des procédures de certification et de renouvellement de cette dernière. C’est pourquoi, Austrian Standards Plus estime que les certifiés CGPC réunissent les conditions pour bénéficier du label « CERTIFIE ISO 22222 ».

 

ConProValor Patrimoine & Finances est par ailleurs, membre de l'Association Alliance & Patrimoine regroupant près de 22 cabinets de CGPI sur le sud de la France. Lionel Collignon en est l’un des Administrateurs. Il est également Administrateur de CIF-CGPC et Administrateur (Membre Adhérent) du Centre de Gestion Agréé (CGA) Aveyron – Lozère.

 

Qu'est-ce qu'un CGP ?

Le conseil en gestion de patrimoine est un professionnel indépendant ou salarié qui est issu du monde de la finance, de l'assurance ou du droit. Il est au patrimoine ce que le médecin est au patient. Son rôle est d'établir, avant toute préconisation, un bilan patrimonial, d'émettre des conseils et d'élaborer des stratégies personnalisées. Il met tout en œuvre pour la réalisation des objectifs fixés. 

Le Conseil en Gestion de Patrimoine est également un  Conseil en Investissement Financier (CIF) depuis la loi de sécurité financière du 1er Août 2003.

L’instauration du statut de conseil en investissement financier permet d’encadrer l’exercice de cette profession par un ensemble de règles et de garanties. Ce corpus de règles consacre le professionnalisme des personnes exerçant cette activité tout en renforçant la protection des clients.

 

Les domaines d’activité du CIF sont : 

> Les opérations de banque sur instruments financiers 
> Les opérations de banque 
> La fourniture de services d'investissement
> Les opérations sur biens divers

ConProValor Patrimoine & Finances est référencée sous le n° F000037 par CIF - CGPC, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

 

Notre profession est aussi soumise à la réglementation suivante :

 

* la loi n° 2005-1564 du 15 décembre 2005 portant diverses dispositions d’adaptation au droit communautaire dans le domaine de l’assurance ;

* l’ordonnance n° 2007-544 du 12 avril 2007 relative aux Marchés d’Instruments Financiers (MIF) ;

* l’ordonnance n° 2008-1271 (JORF du 6décembre 2008) relative à la mise en place de codes de conduite et de convention régissant les rapports entre les producteurs et les distributeurs, en matière de commercialisation d’instruments financiers, de produits d’épargne et d’assurance sur la vie ;

* l’ordonnance n° 2009-106 (JORF du 31 janvier 2009) portant sur la commercialisation des produits d’assurance sur la vie et sur les opérations de prévoyance collectives et d’assurance ;

Pourquoi choisir un conseil certifié ?

Choisir un conseil en gestion de patrimoine certifié, c'est la garantie d'avoir un conseiller :

 

compétent : il a en effet dû satisfaire, quels que soient ses diplômes et son expérience préalable, à un examen national de certification vérifiant au travers de 5 UV couvrant tous les domaines de la gestion de patrimoine qu'il dispose des connaissances nécessaires et suffisantes pour apporter un conseil de qualité à ses clients ; il maintient de plus, postérieurement à l'examen, ses connaissances et aptitudes grâce à des formations régulières (obligation contrôlée par l'organisme de certification).
 
Objectif : il s'engage personnellement auprès de l'organisme de certification, sous peine de sanctions disciplinaires, à respecter le code de déontologie qui prévoit notamment que son intervention doit être effectuée dans l'objectif exclusif de la satisfaction des intérêts du client ; il justifie d'autre part par écrit les différentes solutions ou préconisations souhaitables et donne ainsi au client les moyens d'exercer librement son choix.
 
Professionnel : il prend en compte les recommandations du code des standards et pratiques professionnelles, destiné à normaliser la méthodologie et les documents et à en assurer la transparence vis-à-vis des clients. Il s'impose de ne pas intervenir dans des domaines qui ne sont pas de sa compétence et de faire appel à des spécialistes chaque fois que cette nécessité est avérée.
 
Intègre : il doit en particulier justifier de l'absence de condamnation pénale pour être certifié.

 

Voici le lien pour trouver un  certifié sur le territoire national :

 

http://cgpc.sytes.net/index.html

 

Dans  la « recherche avancée », renseigner soit le nom du certifié, la société, la ville, le code postal ou cliquer sur le département de votre choix.